上證報中國證券網(wǎng)訊（記者 朱文彬）6月19日—6月20日，由富榮基金協(xié)辦、融至道主辦的《第二屆新銀行發(fā)展策略大會》在昆明舉行。本次大會以“新形態(tài)銀行賦能之策”為主題，匯聚了數(shù)百位中小銀行高管及部分非銀金融機構(gòu)、科技企業(yè)代表共同探討，為銀行帶來當前發(fā)展中最具實操性的創(chuàng)新思路、產(chǎn)品和解決方案。
2018年底，銀行理財、券商資管、基金資管、保險資管等各類資管機構(gòu)的管理規(guī)模超過了120萬億元；銀行理財余額占比26%。中國城市家庭戶均資產(chǎn)規(guī)模從2011年的97萬元增加到2017年150.3萬元，年均復合增長率7.6%。研究發(fā)現(xiàn)，隨著收入和學歷的提高，居民房產(chǎn)配置比例會下降，新增財富向金融資產(chǎn)傾斜。
富榮基金固定收益部副總監(jiān)呂曉蓉認為，我國居民配置金融資產(chǎn)的結(jié)構(gòu)仍有較大的改善空間，對于主動管理的訴求、對于機構(gòu)服務需求，會大幅上升。
在呂曉蓉看來，豐富的產(chǎn)品形式（凈值型與掛鉤型），突出的客戶服務的定制化、綜合化和理財服務仍是發(fā)展方向。她建議，中小商業(yè)銀行可從三個方向轉(zhuǎn)型謀變：加大研發(fā)投入，培育核心競爭力；完善風險控制體系，守住風險底線；加強泛資管合作，以合作促轉(zhuǎn)型。
據(jù)介紹，富榮基金成立于2016年1月25日，公司已建立較為完善的產(chǎn)品線，產(chǎn)品類型涵蓋貨幣、純債、二級債基、混合、股票基金等，其中固定收益投資業(yè)績相當突出。
據(jù)海通證券公布的2018年基金公司固定收益投資能力排行榜顯示，富榮基金固收產(chǎn)品2018年全年收益率達8.25%，在106家公募基金公司中排名第4位。另據(jù)銀河證券基金研究中心數(shù)據(jù)，今年以來截至6月13日，呂曉蓉管理的富榮富祥、富榮富興純債在300多只同類產(chǎn)品中收益排名前三。
呂曉蓉表示，富榮基金將核心資源投入到投研團隊，固收投資經(jīng)理和研究員平均從業(yè)年限超過8年；擁有健全的策略體系、成熟的信評框架，嚴格用研究指導投資，承諾并踐行給客戶最誠摯的服務。
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